
재무설계 분야
재무설계 분야

재무설계영역 | 재무설계목적 | 재무상담내용 |
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투자설계 | 목적자금 형성과 관리 | 포트폴리오 구성, 자산분배 성향 상담 |
위험설계 | 개인의 인적, 재무적 부담 최소화 | 인적, 물적, 배상책임 위험 정도 상담 |
은퇴설계 | 은퇴 후 행복한 삶을 추구 | 생계, 질병, 주택, 자아실현 계획 상담 |
세금설계 | 절세방안 모색 | 소득세, 증여세, 상속세 부의 증대 및 관리 이전 상담 |
상속설계 | 부의 효율적인 이전과 가족관계 재정립 부양문제 해결 |
자산의 분배, 채무관계, 상속세 감면 상속인 관계, 상속절차 상담 |
부동산설계 | 경제적 제약요인 제거, 부동산관련 세제 관리 | 부동산 보유 및 관리현황 상담 |
자녀교육비마련 | 물가상승률을 상회하는 교육비상승 부담 해소 | 자녀 교육계획 상담 |
결혼자금마련 | 안정적인 결혼자금 사전준비 | 결혼시기, 비용금액 등 상담 |
내 집 마련 | 내 집 마련 기틀 마련 | 중장기적인 저축방법 상담 |
현금흐름분석, 소비지출계획수립, 재무상태파악 |